El Sepblac multa a Openbank con 40 millones de euros por deficiencias en los procesos internos
Madrid, 23 de enero de 2026 – El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), órgano dependiente del Ministerio de Economía, ha impuesto una sanción de 40 millones de euros a Openbank, el banco digital perteneciente al grupo Santander, debido a deficiencias detectadas en sus controles y procesos internos.
Según informó Bloomberg, esta multa constituye una de las sanciones más cuantiosas que ha recibido el grupo Santander en los últimos años. Sin embargo, fuentes oficiales de la entidad han aclarado que el importe está vinculado al tamaño del grupo financiero y no tanto a la gravedad de las debilidades detectadas en la auditoría. Asimismo, señalaron que “la revisión del Sepblac se refiere a cuestiones relacionadas con la actividad de Openbank en España de hace algunos años y que ya han sido plenamente subsanadas”. Añadieron que estas deficiencias no están asociadas a ningún caso concreto de blanqueo de capitales, sino a diferencias interpretativas sobre normas de procedimientos y controles, específicamente en relación con cuentas de clientes inactivos que estaban bloqueadas o no operativas.
Openbank ha respondido a estas conclusiones reafirmando su compromiso con mantener los más altos estándares regulatorios y de cumplimiento normativo, destacando que ya ha implementado las medidas necesarias para corregir las irregularidades señaladas por el Sepblac.
Historial de sanciones de Santander por controles de lavado de dinero
El grupo Santander no es ajeno a sanciones relacionadas con controles de prevención de blanqueo de capitales. Recientemente, su filial brasileña acordó con el Banco Central de Brasil el pago de una multa de 19,7 millones de reales (equivalente a 3,2 millones de euros) por deficiencias en los sistemas de vigilancia contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo durante el período 2015-2017. En este caso, aunque el regulador detectó fallos en los controles, no encontró evidencia de actividades ilícitas.
Además del pago de la sanción, el Banco Central de Brasil ha exigido a Santander que implemente un plan de acción para mejorar los procedimientos de prevención de delitos financieros, bajo la supervisión de una auditoría independiente que verifique su ejecución.
Por otro lado, en el Reino Unido, Santander UK acordó en 2023 una multa por 108 millones de libras esterlinas (aproximadamente 125 millones de euros) con el regulador financiero británico debido a deficiencias en la supervisión del lavado de dinero en su banca para autónomos, correspondiente al período 2012-2017. ### Refuerzo del marco de prevención contra el crimen financiero
Ante estos antecedentes, el grupo Santander ha anunciado la aprobación de un nuevo marco de prevención contra el crimen financiero que pretende cumplir con las expectativas y exigencias de los supervisores internacionales. Esta actualización representa la primera revisión de la política desde julio de 2021 y busca fortalecer los mecanismos internos para evitar futuras sanciones por incumplimientos en materia de prevención del lavado de dinero.
Sobre Openbank
Openbank es el banco digital del Grupo Santander. Fundado para ofrecer servicios bancarios a través de canales 100% digitales, ha experimentado un crecimiento significativo en España y otros mercados, destacando en innovación financiera y experiencia de usuario.
Sobre el Sepblac
El Sepblac es la autoridad española encargada de supervisar y prevenir el blanqueo de capitales y el financiamiento del terrorismo, colaborando con organismos nacionales e internacionales para garantizar la integridad del sistema financiero español.
Esta información se actualizará conforme se reciba más detalle sobre las medidas adoptadas por Openbank para subsanar las deficiencias detectadas y el impacto de la sanción en sus operaciones.