El Sepblac impone una multa de 40 millones de euros a Openbank por deficiencias en sus procesos
Madrid, 23 January 2026 – El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), órgano dependiente del Ministerio de Economía español, ha sancionado a Openbank, la plataforma bancaria online perteneciente al grupo Banco Santander, con una multa de 40 millones de euros. Esta cuantía representa una de las mayores sanciones impuestas a la entidad financiera en los últimos años.
Deficiencias en controles y procesos internos
Según la información adelantada por Bloomberg, la multa está relacionada con deficiencias detectadas en los controles y procedimientos internos de Openbank, específicamente en aspectos vinculados a la gestión de cuentas de clientes inactivos, algunas de las cuales estaban bloqueadas o no operativas. Las fuentes oficiales de Santander han aclarado que estas irregularidades obedecen a cuestiones interpretativas sobre normas procedimentales y de control, y no están relacionadas con actividades de blanqueo de capitales.
Además, desde la entidad destacaron que los problemas detectados corresponden a operaciones realizadas en años anteriores y que ya han sido plenamente corregidos. Openbank reafirma así su compromiso con el cumplimiento de los más altos estándares regulatorios y normativos.
Contexto de sanciones previas en el Grupo Santander
Este caso no es aislado dentro del grupo Santander, que ha enfrentado diversas sanciones en varias jurisdicciones por deficiencias en sus mecanismos de prevención del lavado de dinero y financiación del terrorismo.
En Brasil, por ejemplo, la filial brasileña del banco acordó a finales de 2025 el pago de una multa de 19,7 millones de reales (aproximadamente 3,2 millones de euros) impuesta por el Banco Central por fallos en la vigilancia contra el lavado de dinero durante el período 2015-2017. La autoridad brasileña no detectó actividad probada de lavado de dinero, sino deficiencias en los controles internos. Asimismo, exigió la implementación de un plan de acción para mejorar los procedimientos preventivos y la contratación de una auditoría independiente para certificar el cumplimiento.
En el Reino Unido, Santander UK llegó a un acuerdo con el regulador financiero en 2023 para abonar una multa de 108 millones de libras (unos 125 millones de euros) debido a insuficiencias en la supervisión de operaciones bancarias para autónomos entre 2012 y 2017. ### Refuerzo de políticas de prevención contra el crimen financiero
Recientemente, el Grupo Santander ha adoptado un nuevo marco de prevención contra el crimen financiero, actualizado por primera vez desde julio de 2021. Esta renovación apunta a cumplir con las crecientes expectativas regulatorias y facilitar una vigilancia más eficaz contra actividades ilícitas en sus operaciones.
Con esta multa, el Sepblac pone de relieve la importancia de mantener controles rigurosos y una vigilancia constante para evitar vulnerabilidades en el sistema financiero que puedan suponer riesgos mayores.
Openbank y Banco Santander continúan trabajando en la mejora continua de sus sistemas de control y prevención para garantizar la transparencia y la seguridad en sus servicios a clientes.